Jednoduše řečeno se pojmem volatilita označuje kolísavost daného investičního nástroje. Obecně lze říci, že volatilita je u pravidelné investice přítelem investora. Jak ji využít v praxi? Při pravidelné investici bych využíval investiční nástroje s vyšší volatilitou, ale vše záleží na vašem investičním horizontu, investiční strategii, investičním cíli atd. Toto rozhodnutí vždy doporučuji zvážit s ohledem na další faktory investování. U jednorázové investice záleží […]
Kupón je výnos, který vyplácí emitent dluhopisu investorovi. Fyzickým osobám s daňovým domicilem v ČR chodí kupón z dluhopisu s českým ISINEM v čistém, tedy po odečtení srážkové daně 15 %. To znamená, že investor už nemusí výnos danit a může ho využít na další investice či spotřebu. Právnickým osobám chodí kupón vždy v hrubém a právnická osoba má následně při podání daňového přiznání povinnost uvést […]
Je to dluhový cenný papír, jehož emitent má vůči investorovi závazek vrátit vypůjčený kapitál. Dluhopisů máme několik druhů, např. konvertibilní, zero bond atd. Základní typ dluhopisu vám ale na pravidelné bázi (měsíční, kvartální, pololetní či roční) vyplácí předem stanovený kupón. S dluhopisem se pojí zásadní riziko, tzv. kreditní riziko, které říká, že investor může přijít o veškerý vložený kapitál v případě, […]
Jak už bývá zvykem, i tentokrát jsme pořádali tradiční Výjezdní poradu našeho zemského ředitelství. Nyní ovšem po třech letech. A tak jsme s mým týmem strávili 2. a 3. května 2022 v resortu Sepetná v úžasných a nezapomenutelných Beskydech. Kdo by si však myslel, že jsme pouze pracovali a nudně analyzovali či hodnotili, byl by na velkém omylu. Ano, dny sice byly nabité důležitými informacemi a zavítali k nám také […]
Často se u svých klientů setkávám s tím, že chtějí investovat na velice krátkou dobu nebo bez konkrétní strategie či plánu a za tuto krátkou dobu chtějí vydělat desítky až stovky procent. V tento moment musím každého klienta zastavit a probrat s ním jeho záměr a jeho myšlenku. Tento postup je totiž proti investičním zásadám. V některých případech je nutné rozhodnutí udělat rychle, ale většinou […]
Jedná se o formu kolektivního investování. OPF získaly na své oblibě díky vysoké flexibilitě. Každý investor může investovat různé částky, a to jak pravidelně, tak nepravidelně či jednorázově. Likvidita je zde velice vysoká, ale vždy záleží na typu fondu. Akciový fond má likviditu do 14 dní, avšak třeba nemovitostní fond má likviditu min. 1,5 měsíce. Vše záleží na detailu daného fondu, proto […]
Jedná se o index 500 největších společností obchodovaných na burze v USA. V indexu nalezneme společnosti jako Apple, Tesla, Chevron, Coca-Cola, Walmart, Nike atd. Akcie jsou v indexu vážené dle tržního podílu, což znamená, že každá akcie má v indexu jinou procentuální váhu. Jak S&P 500 využít v praxi? Pokud investor nedisponuje větším kapitálem, který by mohl rozložit do vícero akcií a sestavit si […]
Korelace udává závislost dvou investičních nástrojů na sobě. Používá se i mezi jednotlivými investicemi v totožné třídě aktiv (př. akcie technologický firem vs. akcie farmaceutických firem). Korelace: Jak to využít v praxi? Korelace je zásadní, pro sestavení funkčního portfolia i v obdobích, kdy se trhům nedaří. Korelace se uvádí na stupnici -1 – +1. Pokud je vztah mezi dvěma instrumenty -1 tak to znamená, že […]