Hlavně NE investice?

V letošním roce jsou velmi diskutovaným tématem investice. Skloňují se všude a ve všech pádech a není tomu jinak ani u nás v kanceláři.

Opakovaně se u svých klientů setkávám s reakcí: „Nabídněte mi cokoli, co ochrání mé peníze před inflací a kde bude ‚jistý úrok‘. Hlavně NE investice.“

Ráda bych tento jejich pohled na věc změnila. Jsem toho názoru, že investice by měly být nedílnou součástí finančního plánu (téměř) každého klienta.

Před investováním je důležité si uvědomit a zohlednit 4 základní fakta:

• Když neinvestujete vy, investuje banka – Pokud nebudete své peníze investovat, bude je investovat vaše banka a vy přicházíte o výnos.
• Stanovit si investiční cíl je nutnost – Na co chci peníze použít (koupě auta, penze, bydlení, studium dětí…)?
• Jaký mám investiční horizont – Kdy budu peníze potřebovat? Delší investiční horizont mi dovolí investovat dynamičtěji a získat zajímavější výnosy.
• Emoce musí jít stranou – Nereagujte na případné poklesy výběrem. Nejhorší, co můžete udělat, je vybrat své prostředky v době, kdy je trh v poklesu.

Klienti chtějí záruky a preferují jistotu. Věří, že ji pro své peníze najdou v bankách na běžných či spořících účtech, případně na termínovaných vkladech. Události poslední doby nám však ukazují, že i bankovní domy se mohou otřást v základech a jistota se v tomto kontextu stává relativním pojmem.

Ukázka portfolia mého klienta

Jakmile klient sám vidí první výsledky naší společné práce, svůj postoj mění.

Jaký je závěr?

Je důležité se o investování bavit pravidelně, průběžně upravovat tok peněz v portfoliu klienta a držet se výše napsaných rad.

Nebojte se začít s investováním, jsme tu s vámi.