Proč investovat?
- Zhodnotíte Vaše peníze a zabráníte tak vlivům inflace.
- Protože pokud to neuděláte Vy, tak to za Vás udělá banka, ve které máte svoje peníze na běžném či spořícím účtu. Samozřejmě ta Vám z výnosu nic nedá!
- Investování do podílových fondů bývá považováno za relativně bezpečný způsob zhodnocení peněz.
- Výnos z investic nad rámec 3 letého horizontu může být osvobozen od daně.
- Znáte očekávaný výnos a historický vývoj daného produktu.
- Dostupnost investovaných prostředků až do jednoho týdne.
- Podílové listy jsou ve vašem vlastnictví.
- Sami si zvolíte rizikovost.
Příklad
Jak vypadá příklad pravidelné investice?
Klient chce svému čerstvě narozenému potomkovi pravidelně spořit na studium na vysoké škole. Jeho finanční situace mu umožňuje měsíčně odkládat částku 1 000 Kč. Klient se považuje za spíše konzervativního investora.
Řešení
Investování do podílových fondů:
- investovaná částka 1 000 Kč měsíčně
- horizont 20 let
- očekávaný výnos 5 %
- možnost mimořádného vkladu ZDARMA
- nominální hodnota investice 405 804 Kč
- poplatky za správu investice 2,9 %
Investování do podílových fondů:
- investovaná částka 1 000 Kč měsíčně
- horizont 30 let
- očekávaný výnos 5 %
- možnost mimořádného vkladu ZDARMA
- nominální hodnota investice 815 376 Kč
- poplatky za správu investice 2,9 %
