Příspěvky

Co je TF?

Exchange trading fund – jedná se o burzovně obchodovatelný fond. ETF je svojí strategií vždy zaměřené na konkrétní region, sektor, třídu aktiv či specifickou strategii. Oproti běžným OPF je ETF pasivně řízeno, tzn. není zde aktivní správa. ETF kopíruje konkrétní index, který si určili ve statutu fondu a dle něho se portfolio dále řídí. Díky této funkcionalitě je nízká poplatková struktura na roční bázi, tzv. TER se pohybuje často na úrovním blízko nule oproti OPF, kde se TER pohybuje mezi 1,5 – 3 % p.a.

 

Jak to využít v praxi?

ETF vám nikdy neporazí trh či konkrétní benchmark, s ETF máte jistotu, že budete vydělávat stejně jako trh, ovšem nevýhoda je v obdobích zvýšené volatility na trzích, kdy ETF nemůže reagovat na tržní změny a pohyby. Proto při výběru OPF byste měli dbát na historii a kvalitu portfoliomanažera ve fondu, jelikož po aktivně řízeném fondu bych měl chtít požadovat výkonnost nad úroveň indexu/benchmarku.

 

TIP: Platí nepsané pravidlo, čím delší investiční horizont investor má, tak tím více % portfolia by měl mít zastoupeno v pasivní správě. Z dlouhodobých statistik jednoznačně vychází informace, že čím je delší horizont, tím více klesá pravděpodobnost, že aktivní správa porazí pasivní.

 

Zde naleznete naše aktuální zajímavé investiční příležitosti přesahující výnos 6 % p.a. bez kolísání a dle našich analýz i s rozumnou mírou rizika.

 

Určitě nás kontaktujte pro více informací.

 

Chcete investovat s námi, zanechte kontakt a ozveme se vám.

 

 

Co je S&P 500?

Jedná se o index 500 největších společností obchodovaných na burze v USA. V indexu nalezneme společnosti jako Apple, Tesla, Chevron, Coca-Cola, Walmart, Nike atd. Akcie jsou v indexu vážené dle tržního podílu, což znamená, že každá akcie má v indexu jinou procentuální váhu.

Jak S&P 500 využít v praxi?

Pokud investor nedisponuje větším kapitálem, který by mohl rozložit do vícero akcií a sestavit si svůj „koš akcií“, pak investováním do fondů, které kopírují určitý index, tento problém vyřeší. Investicí do ETF či aktivně řízeného fondu investor nekupuje jednu akcii, ale „koš akcií“. Některé akcie mají na burze vysokou pořizovací hodnotu, a proto každý investor nezvládne se svým kapitálem širokou diverzifikaci, o které jsme psali v minulém příspěvku. Například akcie společnosti Bershire Hathaway Inc., v níž pozici generálního ředitele zastává „věštec z Omahy“ Warren Buffet, stojí na burze +/- 520 000 USD.

 

TIP: Investování přes indexové fondy – pasivně spravované – je významně levnější alternativou oproti aktivně řízeným fondům. Každý styl investování má své plusy i mínusy, ale zrovna nákladovost investice hraje ve prospěch pasivně řízených fondů.

 

Chcete se o investicích dozvědět více? Pak určitě mrkněte na náš nový investiční e-book, který jsme pro vás napsali.

Průvodce světem investice - ebook ke stažení zdarma