Příspěvky

Mýty o finančním poradenství

V naší společnosti existuje mnoho mýtů ohledně finančního poradenství. Tyto mýty mohou lidem způsobovat těžkou hlavu při rozhodování, zdali ohledně řešení svých financí využít služeb finančního poradce, či nikoliv.

Zde je několik nejčastějších mýtů:

 

1. Finanční poradci jsou jen pro bohaté:

Finanční poradci mohou být užiteční pro každého, kdo chce zlepšit svou finanční situaci, bez ohledu na to, kolik peněz má. Pravdou však bývá, že čím bohatší člověk je, tím více služeb finančního konzultanta využívá.

 

2. Služba finančního a majetkového poradenství je drahá:

Ano, již dnes se můžeme na trhu setkat s tím, že je služba finančního poradenství zpoplatněna. A to nemalou částkou. Ale většina finančních skupin nabízí poradenství bezplatně nebo jen za velmi nízkou cenu. Pokud jste si jisti, že potřebujete pomoc s osobními financemi, může být investice do finančního poradce tou nejlepší volbou.

 

3. Finanční poradci jsou nepoctiví:

Tento mýtus vychází z historických dob, kdy se někteří poradci snažili získat z klientů peníze nekalým způsobem. Tyto doby jsou však již dávno pryč. A to hlavně díky intervenci ze strany ČNB a samotných finančních institucí. Dnes drtivá většina konzultantů pracuje eticky a snaží se upřímně pomoci svým klientům. I přesto by klienti měli být opatrní a obezřetní. Měli by si vybírat prověřené, zkušené a důvěryhodné poradce, za kterými stojí zázemí silné a transparentní společnosti.

 

4. Finanční poradci vám řeknou, kam investovat, bez ohledu na vaše potřeby:

Finanční poradci vám mohou nabídnout doporučení ohledně investování, ale konečné rozhodnutí je na vás. Důležité je najít finančního poradce, který vám pomůže pochopit rizika spojená s investováním. Dokáží popsat a vysvětlit fungování investic tak, abyste se sami dokázali co nejlépe rozhodnout. A to vše na základě důkladné investiční analýzy a testu přiměřenosti nést případné finanční ztráty.

5. Finanční poradci jsou nadbyteční:

Pokud se vám finančně daří dobře, můžete se rozhodnout, že službu finančního poradce nepotřebujete. Avšak mnoho lidí si uvědomuje, že využití finančního poradenství jim pomohlo ušetřit peníze, investovat moudře, vytvořit plán pro budoucnost a dosáhnout finanční nezávislosti.

 

Je důležité si uvědomit, že každý člověk a jeho finanční situace jsou odlišné.

Pokud se rozhodnete využít finanční poradce, měli byste vyhledat zkušeného a důvěryhodného odborníka, který vám pomůže vytvořit plán, který bude odpovídat vašim potřebám a cílům. Mohou vám pomoci s tvorbou rozpočtu, plánováním důchodu, investováním a dalšími finančními rozhodnutími.

 

Hledáte-li spolehlivého finančního poradce, vypište formulář níže, rádi Vás kontaktujeme a zprostředkujeme setkání s našimi poradci.

 

Ve čtvrtek 25. 6. 2020 probíhala v Hranicích první „Živá porada” mého regionálního ředitelství v tomto roce. Doposud jsme se kvůli mimořádným opatřením způsobených pandemií koronaviru Covid-19 mohli vidět pouze prostřednictvím videoporad, které jsme během tohoto období pořádali pravidelně.

Místo pro konání jsme zvolili areál Staré střelnice a to ze dvou důvodů

  1. Centrála mého regionálního ředitelství sídlí právě v Hranicích, které tvoří pomyslný zeměpisný střed mého regionu.
  2. Potřebovali jsme reprezentativní prostor, do kterého by se dokázalo vměstnat všech 70 účastníků z řad mých poradců a hostujících institucí.

Oficiální program zahájila v 10:00 Alena Šustalová (vedoucí asistentka centrály) přivítáním hostů a poděkováním institucím, které nám představili jejich produktové novinky.

Další část porady jsem zahájil já. Nejprve jsem přivítal nové regionální ředitele, kteří spojili své sítě s naší. V říjnu 2019 jsme se spojili s regionálním ředitelstvím Kamila Švece z Ústí nad Orlicí a v červnu se k nám přidal region Milady Braunové z Tišnova

Poté následovalo vyhodnocení výsledků za měsíc květen a také za první pololetí tohoto roku. Právě v květnu jsme se stali nejúspěšnějším regionálním ředitelstvím ve společnosti 4fin. A i přes nepříjemnosti způsobené pandemií se nám v prvním pololetí podařilo dosáhnout úctyhodných výsledků. Všechny, kteří se na těchto skvělých výsledcích podíleli nejvíce, jsem také v jednotlivých kategoriích odměnil. Pojďme si je připomenout.

 

Kategorie – Vlastní produkce

  1. Radovan Gajdoš, DiS. – oblastní ředitel Ostrava
  2. Petr Němec – TOP konzultant Olomouc
  3. Dita Venclová – TOP konzultant Ústí nad Orlicí

 

Kategorie – Skupinová produkce

  1. Radovan Gajdoš, DiS. – oblastní ředitel Ostrava
  2. Vít Randýsek – oblastní ředitel Valašské Meziříčí
  3. Kamil Švec – regionální ředitel Ústí nad Orlicí

 

Kategorie – Nábory

  1. Radovan Gajdoš, DiS. – oblastní ředitel Ostrava
  2. Vít Randýsek – oblastní ředitel Valašské Meziříčí

 

Povýšení na pozici – Samostatný konzultant

  1. Michal Serbus – samostatný konzultant Ostrava

 

Po vyhodnocení dostal slovo Josef Bittner, spoluzakladatel společnosti 4fin. V rámci tohoto bloku nám byl promítnut videokongres, ve kterém jsme se dozvěděli mnoho novinek, které pro nás centrála 4fin připravuje. Těšit se můžeme na nové a vylepšené IT nástroje a také na exkluzivní investiční příležitosti pro naše klienty. 

Po krátké přestávce jsem všem zúčastněným představil priority pro zbytek roku 2020. Mou prezentaci dále doplnil Miroslav Šustal – technický ředitel regionu novinkami z on-line světa. Po jeho prezentaci nám Petr Němec – investiční a úvěrový specialista představil koncept investičních školení, které probíhají napříč mým regionem. Poslední blok byl na téma reality a měl ho na starosti realitní oblastní ředitel Bc. Jakub Franz. Po vyhodnocení první poloviny roku představil účastníkům koncept výkupů nemovitostí, které v rámci společnosti 4fin probíhají. 

Další společné setkání poradců a jejich rodin je tradičně naplánováno na poslední prázdninový pátek na sportovním dni ve Lhotce nad Bečvou. Na konci září se pak opět sejdeme v Beskydech na akci „Výjezdní porada 2020”.

Nadále nás sledujte, plánujeme velké věci.