Příspěvky

Petr Němec

7 úspěšných investorů a jejich přístupy

7 úspěšných investorů a jejich přístupy

Finanční svět je plný příběhů o investorech, kteří získali značné bohatství díky svým moudrým rozhodnutím a strategiím. Zde je pohled na několik přístupů a zásad, které spojují některé z nejúspěšnějších investorů na světě.

Dlouhodobý pohled: Warren Buffett

Warren Buffett, jeden z nejúspěšnějších investorů v historii, zdůrazňuje hodnotu dlouhodobého pohledu. Jeho strategie spočívá v investování do podhodnocených firem s dlouhodobým růstovým potenciálem. „Můj oblíbený investiční termín je věčnost,“ říká Buffett, což ukazuje na jeho víru ve fundamentální hodnoty a stabilitu.

 

Riziko a odhad hodnoty: Benjamin Graham

Benjamin Graham, mentor Warrena Buffetta, kladl důraz na analýzu hodnoty a kontrolu rizika. Jeho koncept „margin of safety“ (bezpečný polštář) zdůrazňuje důležitost nakupování aktiv s cenovým polštářem pro případné nepříznivé události. Zásada spočívá ve snížení rizika a maximalizaci potenciálních výnosů.

 

Inovace a rizikový kapitál: Peter Thiel

Peter Thiel, spoluzakladatel PayPal a prominentní venture kapitalista, zdůrazňuje hodnotu inovace. Jeho přístup k investování spočívá ve vyhledávání revolučních nápadů, které mají potenciál změnit pravidla hry. Thiel věří v investice, které mohou přinést výjimečné výnosy, ačkoliv jsou spojeny s vyšším rizikem.

 

Odpovědnost a ESG: Sir John Templeton

Sir John Templeton, zakladatel Templeton Growth Fund, považoval investování za morální aktivitu. Jeho přístup byl založen na principu odpovědnosti vůči společnosti a světu. Dále zdůrazňoval důležitost hledání hodnoty tam, kde ji trh nevidí.

 

Flexibilita a přizpůsobivost: Ray Dalio

Ray Dalio, zakladatel Bridgewater Associates, klade důraz na flexibilitu a přizpůsobivost. Jeho princip „radikální transparentnosti“ a schopnost přizpůsobit se novým podmínkám jsou klíčovými faktory jeho úspěchu. Dalio také věří v diverzifikaci portfolia k minimalizaci rizika.

 

Kontinuální vzdělávání: Charlie Munger

Charlie Munger, dlouholetý obchodní partner Warrena Buffetta, zdůrazňuje hodnotu kontinuálního vzdělávání. Jeho myšlenky o kombinaci různorodých znalostí a stálém učení reflektují potřebu neustále se rozvíjet v dynamickém světě financí.

 

Disciplinovaný přístup: George Soros

George Soros zdůrazňuje disciplinovaný přístup k investování. Jeho teorie reflexivity a schopnost rozpoznat a využít neefektivnosti trhu jsou založeny na pečlivém pozorování a disciplinovaném rozhodování.

 

Závěr: budování úspěšné investiční filozofie

I když každý z těchto investorů má svou vlastní jedinečnou filozofii, existují určité společné hodnoty a zásady, které lze aplikovat v různých investičních strategiích. Důkladná analýza, odhad hodnoty, disciplína a schopnost přizpůsobit se změnám jsou klíčovými faktory úspěchu každého investora.

 

Všichni tito úspěšní investoři zdůrazňují, že investice není pouze o sledování cen na trzích, ale také o pochopení fundamentálních principů a schopnosti aplikovat je v konkrétním investičním kontextu. Jejich příběhy nám poskytují inspiraci a vodítko, jak budovat úspěšnou investiční filozofii v neustále se měnícím světě financí.

/0 Komentáře/napsal
Petr Němec

Co jsou nemovitostní podílové fondy

Co jsou nemovitostní podílové fondy

Nemovitostní podílové fondy (NPF) představují atraktivní způsob, jak investovat do nemovitostí, aniž byste museli kupovat nebo spravovat vlastní nemovitosti. Tyto fondy vám umožňují podílet se na zisku z nemovitostí, a to i s menšími investicemi. Nemovitostní podílové fondy jsou kolektivní investiční nástroje, které shromažďují peníze od investorů a investují je do různých druhů nemovitostí. Tyto fondy mohou zahrnovat bytové, komerční, průmyslové a jiné nemovitosti. Každý investor obdrží určitý počet podílů na fondu, což mu dává nárok na podíl na nájmu a hodnotě nemovitostí v portfoliu fondu.

 

Jak to využít v praxi?

Nemovitostní fondy se hodí do portfolia pro konzervativní investory, kteří chtějí stabilní výnos na úrovni 4 – 6 % p.a. a to při nízké míře kolísavosti. Nemovitostní fondy mají delší likviditu než běžné fondy a to je 1 – 3 měsíce. U nemovitostních fondů je důležité vždy zkoumat jaké nemovitosti mají v portfoliu a tím pádem, které nemovitostní sektory jsou zastoupeny. Pro zkušenější investory je vhodné ještě sledovat ukazatel WAULT, LTV a průměrnou obsazenost.

 

 

TIP: Vždy začněte s fondem, který je široce zaměřený, má nějakou historii a patří mezi největší fondy v ČR následně si dokupujte fondy „specialisty“ na jednotlivé nemovitostní sektory.

 

 

Právě jsme přidali do našeho výběru investičních příležitostí nemovitostní fondy, mrkněte zde.

 

 

/0 Komentáře/napsal
Petr Němec

Co je měnové zajištění při investování?

Co je měnové zajištění při investování?

Měnové zajištění je proces, při kterém investor minimalizuje nebo eliminuje riziko ztráty způsobené fluktuacemi měnových kurzů. Cílem je chránit hodnotu investice před nepředvídatelnými změnami v hodnotě cizí měny ve srovnání s měnou, ve které je investor doma. Měnové zajištění se obvykle provádí pomocí finančních nástrojů, jako jsou měnové futures kontrakty, měnové opce nebo swapové smlouvy.

Jak to využít v praxi?

 

A) Měnové futures kontrakty: Investor může uzavřít futures kontrakt, který zajišťuje koupi nebo prodej určité měny za předem stanovenou cenu a datum. Tím lze minimalizovat riziko pohybu měnových kurzů a chránit hodnotu investice.

B) Měnové opce: Opce na měnové páry umožňují investorům koupit nebo prodat určitou měnu za stanovenou cenu a dobu trvání. Opce poskytují právo, ale ne povinnost, provést transakci. Tímto způsobem lze chránit hodnotu investice před nepříznivými pohyby měnových kurzů.

C) Forwardové smlouvy: Forwardové smlouvy jsou dohodnuté smlouvy mezi dvěma stranami, které se zavazují k nákupu nebo prodeji určitého množství měny za předem stanovenou cenu a datum. Tímto způsobem lze předem stanovit fixní směnný kurz a eliminovat riziko fluktuace měnových kurzů.

 

TIP: Při dlouhodobém investování 10 a více let, není dle mého názoru nutné měnové riziko zajišťovat. Žijeme v ČR, kde zatím máme CZK, ale časem určitě přejdeme na EUR, proto mít eurové investice v portfoliu není na škodu a zároveň měnové zajištění „něco stojí“ a to něco se v dlouhém časovém horizontu negativně promítne do výkonnosti podkladového aktiva.

 

Chcete se o investicích dozvědět více, tak určitě mrkněte na náš nový investiční e-book, který jsme pro vás napsali. Stáhnout si ho můžete zde.

/0 Komentáře/napsal
Petr Němec

Co je rebalancování?

Rebalancování

Při pořádku v investování bychom měli mít stanovenou pevnou strategii a v rámci této strategie bychom měli mít stanoveno procentuální rozložení jednotlivých tříd aktiv, sektorů, regionů a měn.

Př. 35 % v akciových fondech, 55 % v nemovitostních fondech, 10 % ve zlatě. Zároveň bychom si měli stanovit, jak často budeme rebalancování provádět (1x ročně, pololetně, při významných tržních pohybech či situacích). Stanovit bychom si měli i hranici max. a min. zastoupení v portfoliu a při zasažení jedné z hranic taktéž rebalancování provést.

 

Jak to využít v praxi?

Při provádění rebalancingu si vždy dejte pozor na daňové aspekty a na poplatky spojené s prodejem/nákupem. Cílem rebalancování by mělo být lehké zvýšení výnosu, ale významné snížení volatility (rizikovosti).

 

TIP: Rebalancujte vždy s promyšleným plánem, jelikož rebalancovat můžete přikoupením daného aktiva či prodejem jiného aktiva.

 

Chcete začít investovat, ale nevíte kde začít?

Kontaktujte naše poradce, kteří s Vámi prokonzultují Váš investiční profil, Vaši investiční strategii a ukážou možnosti ve světě investování. Zda s námi budete dále spolupracovat, budete záležet pouze na Vás. Působíme po celé ČR.

 

/0 Komentáře/napsal
Petr Němec

Rychlý investiční TIP

Rychlí investiční tip - státní dluhopisy

Pokud se považujete za konzervativního investora, který nechce nést vysoké riziko kolísavosti investice či ztráty kapitálu, tak se nyní na trzích začínají objevovat zajímavé investiční příležitosti v oblasti státních dluhopisů.

Tento jev vzniká aktuální situací, kdy centrální banky (FED, ECB, …) zvedají úrokové sazby a tím pádem se zvyšuje aktuální kupón na nově emitovaných dluhopisech.

V momentě, kdy se růst úrokových sazeb pozastaví a začne následné snižování, tak dluhopisy vydané s vysokým kupónem z období vysokých sazeb porostou na své tržní ceně a tím pádem poroste investorovi výnos do splatnosti.

 

Negativum této příležitosti spočívá v tom, že nikdo z nás nedokáže přesně určit kdy je konec zvyšování sazeb a kdy je začátek snižování sazeb. Proto může nastat situace, že vaše investice bude klesat z důvodu následného zvýšení sazeb, ale v tento moment doporučuji investici stále držel a čekat na budoucí snižování sazeb.

 

Vyhnul bych se HIGH YIELD dluhopisům, jelikož se jedná o vysoce rizikové dluhopisy, které jsou většinou korporátními dluhopisy a je zde větší pravděpodobnost nesplácenlivosti emitentem a to následně významně sníží výnos portfolia.

 

Tuto investiční příležitost vnímám jako zajímavou pro následující 3 roky, kde by výnos mohl dosáhnout zajímavého zhodnocení, ovšem pokud máte delší investiční horizont 7 let a více, tak bych se určitě ubíral cestou akciových investic.

 

Průvodce světem investic – Vaše vstupenka do světa investování

 

Průvodce světem investice - ebook ke stažení zdarma

/0 Komentáře/napsal