Často se u svých klientů setkávám s tím, že chtějí investovat na velice krátkou dobu nebo bez konkrétní strategie či plánu a za tuto krátkou dobu chtějí vydělat desítky až stovky procent. V tento moment musím každého klienta zastavit a probrat s ním jeho záměr a jeho myšlenku. Tento postup je totiž proti investičním zásadám.

V některých případech je nutné rozhodnutí udělat rychle, ale většinou je potřeba se na chvilku zastavit a racionálně popřemýšlet nad danou investicí s větším nadhledem a s větším kontextem.

Rozdíl mezi INVESTICÍ a SPEKULACÍ

Investice = pravděpodobně vydělám

U investice by mě vůbec nemělo aktuální dění na trzích rozhodit a neměl bych se chovat emocionálně. Měl bych používat hlavu a chovat se racionálně, protože investice je uskutečňována konkrétní strategií a s jasným plánem. Mám svoji „mapu“, jak investici řídit, a znám svůj časový horizont investice.

Spekulace = doufám, že vydělám

U spekulace je to většinou naopak oproti investici. Spekulujeme pod tlakem emocí a efektu FOMO (fear of missing out), nemáme žádný plán ani strategii. Jediné, co víme, je, že chceme vydělat stovky procent. Spekulování považuji za významně rizikové.

Jak pracuji s klienty já?

Já jsem zastáncem dlouhodobého a udržitelného investování na základě nějaké strategie a plánu. Bohužel/bohudík i já s klienty provádím spekulace, ale pouze s kapitálem, který k tomu máme vyčleněný (ne více než 10-20 % portfolia – zde hraje velkou roli i postoj investora k riziku).

Naše spekulace směřujeme na trhy a do investičních instrumentů, které mají vysoký potenciál růstu a u kterých víme, že se nic nestane, kdyby se spekulace nevyvíjela dle plánu (časového) a my museli spekulaci ukončit významně později, než bylo původně plánováno.

Závěrem bych asi řekl následující: „Investujte rozumně, mějte plán a strategii a nenechte se strhnout emocemi. Nebo si najděte investičního partnera, se kterým budete své investice a portfolio řešit a spravovat“. Přesně takhle pracuji s klienty já.

Příklad z praxe

Jak vypadala poslední spekulace se spekulačním kapitálem u mých klientů?

• rok 2018 – nákup akcií těžařů zlata*
• rok 2020 – prodej akcií těžařů zlata*
• rok 2020 – nákup akcií těžařů ropy*
• roky 2021 – 2022 – prodej akcií těžařů ropy*
• rok 2022 – nákup akcií společností ze zemí BRIC či akcií čínských společností (zatím držíme)*

* Využívali jsme nástroje ETF + otevřené podílové fondy.