Příspěvky

Co je benchmark?

Pod pojmem benchmark si představte jakýsi index, který je blízko či totožný s investiční strategií daného otevřeného podílové fondu (region, třída aktiv, sektor).

Když budu investovat do USA akcií, mohu jako benchmark využít index S&P 500, Wilshire 5000 či MSCI North America index.

 

Pomocí benchmarku se fond srovnává ve své výkonnosti.

 

Jak to využít v praxi?

Pokud investuji prostřednictvím otevřeného podílového fondu, měl bych po manažerovi fondu chtít, aby dlouhodobě dokázal benchmark porazit, jelikož si ho platím.

 

TIP: Ukazatel, který vám ukáže, zda si portfoliomanažer vede lépe oproti benchmarku či trhu, se jmenuje Alfa. Také můžete využít ukazatel Information ratio. Tyto údaje vyčtete z factsheetu daného fondu.

 

Tady najdete naše aktuální zajímavé investiční příležitosti  přesahující výnos 5-6 % p. a. A dle našich analýz i s rozumnou mírou rizika. Pro více informací nás kontaktujte.

 

Chcete investovat s námi? Zanechte nám kontakt a my se vám ozveme.

Finanční poradenství a finanční poradce dnes

Kdo je dnes finanční poradce a jak se dnes vyvíjí finanční poradenství v ČR?

 

Odborná definice říká:

 

,,Finanční poradce je člověk, který klientovi poskytuje odborný názor na řešení životních potřeb v oblasti jeho privátních financí, což zahrnuje poskytování rad ohledně hospodaření s finančními prostředky, vytváření majetkuinvestování finančních prostředků soukromých a veřejných subjektů“.

 

Ale každý příběh finančního poradce je jiný. Někoho přivedla k profesi finančního poradce chuť pomáhat lidem, zažívat příběhy s rodinami a kombinovat různé varianty možností ke zvýšení životní úrovně, někoho prostě jen nutnost změnit profesi. I vývoj finančního poradenství by se dal popsat na několik stran.

Doba dávno minulá a období Kampeliček, později doba Státní a jediné pojišťovny v naší zemi a několik let po revoluci vznik stavebních spořitelen je již dávnou minulostí, stejně jako období kdy se profese finančního poradce dělala spíše na ,,vedlejšák“.

V dnešní době se setkáte s lidmi, kteří pro svou profesi museli absolvovat náročné zkoušky, pravidelně se vzdělávají a neustále je i samotný trh nutí učit se nové produkty a podmínky finančních společností a sledovat finanční trh celkově.

Zkoušky jsou mimo dalších požadavků základním předpokladem pro vykonávání činnosti finančního poradce. Česká národní banka (ČNB) změnila v roce 2016 podmínky pro fungování poradců na trhu a zpřísnila podmínky pro možnost získání potřebné kvalifikace.

Kdo jsou tedy Finanční poradci dnes?

Lidé, kteří mají především zájem o finance jako celek. Neoddělují a nepreferují prodej jednotlivého produktu, ale dívají se na každého klienta a jeho rodinu komplexně jako na celek, který má své touhy, představy a především vývoj. Kvalitní finanční poradce dnešní doby ví, že prodat jeden produkt u klienta dnes, není žádné vítězství. Finanční poradce se věnuje financím rodiny dlouhodobě, jeho cílem je se kvalitně postarat nejen o dnešní potřeby klienta, ale navazuje takový vztah, aby se staral o finanční záležitosti rodiny ještě v dalších generacích.

Klient na prvním místě

V našem zemském ředitelství je zájmem, aby klient byl vždy na prvním místě.
I přesto, že podmínky jsou v dnešní době náročné, rádi přivítáme nové kolegy napříč ČR. Vše Vás díky našemu bezplatnému vzdělávacímu systému naučíme.

 

Práce finanční poradce