Příspěvky

Otevřené podílové fondy

Jedná se o formu kolektivního investování. OPF získaly na své oblibě díky vysoké flexibilitě. Každý investor může investovat různé částky, a to jak pravidelně, tak nepravidelně či jednorázově

Likvidita je zde velice vysoká, ale vždy záleží na typu fondu. Akciový fond má likviditu do 14 dní, avšak třeba nemovitostní fond má likviditu min. 1,5 měsíce. Vše záleží na detailu daného fondu, proto se vždy o likviditu zajímejte. OPF jsou tisíce, proto je potřeba správně vybírat. Každý fond má určitou strategii a jiné zaměření

Jak můžeme OPF využít v praxi?

Otevřené podílové fondy, a zvlášť akciové, bych viděl na dlouhodobější investiční cíl, který si chcete splnit. Akciové OPF vám v dlouhodobém horizontu přinesou zhodnocení nad 5 % p. a.

 

TIP: Při investování do fondů přemýšlejte nad svojí investicí jako celkem. Je potřeba každý investiční nástroj do svého portfolia dosazovat s nějakou myšlenkou a strategií, aby se nestalo, že budete mít v portfoliu sice vícero fondů, ale se stejnou strategií a stejným zaměřením. Vždy před uskutečněním investice je vhodné si nastavit vlastní investiční strategii s konkrétními poměry jednotlivých tříd aktiv, měn, sektorů či regionů.

 

Chcete se o investicích dozvědět více?

Kontaktujte naše poradce, kteří vám rádi řeknou více a provedou vás světem investic.

 

Průvodce světem investice - ebook ke stažení zdarma

proč investovat do OPF

Otevřené podílové fondy (dále už jen OPF) jsou klasifikovány jako fondy kolektivního investování. Což znamená, že nejste jediným investorem v podílovém fondu, ale s Vámi investují další tisíce, milióny investorů. Investicí do OPF se stáváte podílníkem a nakupujete podílové listy.

Likvidita

OPF jsou velice likvidní, což znamená, když dnes vložíte do OPF finance, tak hned po připsáni na investorský účet, můžete zažádat o zpětný odkup, z pravidla máte finance na svém účtu do týdne.

Flexibilita

OPF = vstupte a vystupte kdykoliv. 

Já říkám investujte, když máte a neinvestujte, když nemáte, OPF není závazek.

Možnosti investování

Do OPF je možné investovat jednorázově (většinou min. 10 000 Kč) nebo pravidelně (většinou min. 500 Kč/měs.). Co se stane, když máte nastavenou měsíční částku na 5 000 Kč, ale stane se nahodilá událost a nemůžete další měsíce zaslat do OPF ani kačku? Vůbec nic, nebudete pokutování ani sankciováni. Investování není závazek, ale Vaše dobrá vůle ukládat a zhodnocovat své finanční prostředky.

Daňová povinnost

OPF jsou osvobozeny od daňové povinnosti, když jednotlivé vklady budou ve fondu ležet déle než 3 roky. V případě, že během prvních 3 let se rozhodnete vytáhnout nějakou finanční částku a ta částka v ročním součtu bude menší než 100 000 Kč, tak se Vás daňová povinnost také netýká.

Široká diverzifikace

Další výhoda se skrývá ve slově diverzifikace (rozložení rizika), tzn. že vy neinvestujete do 1 akcie či 1 dluhopisu, vy si kupujete fond, ve kterém jsou obsažené stovky podkladových aktiv (akcie, dluhopisy, …). O diverzifikaci si povíme více v dalším článku, kde se budeme zabývat zaměřením fondů a jejich rozdělením.

Zhodnocení

Samozřejmě, že záleží na typu OPF, ale můžeme se bavit o zhodnocení 4 – 9 % p.a., opravdu záleží na typu fondu a kvalitě jeho správce. 

Zkušenosti a úspora

Jediné co vy děláte = zasíláte měsíční částku či zašlete jednorázový vklad a o více se nestaráte. Vše za vás řídí portfolio manažer fondu se svým týmem, který většinou má přes 20 let zkušeností. Veškeré změny a vaše aktuální zhodnocení můžete sledovat na svém on-line přístupu ke svému investorskému účtu.

Stále si myslíte, že stavební spoření či jiné vkladové služby jsou pro vás zajímavější?