Příspěvky

Co je inflace?

Inflace je v poslední době hodně skloňovaný pojem.

Vyjadřuje nám procentuální pokles hodnoty peněz, které držíme. V praxi to jednoduše vidíme na zvyšujících se cenách. V peněžence máte stále 10 Kč, ale dnes si za těch 10 Kč koupíte více rohlíků než za rok atd.

 

Dlouhodobý inflační cíl ČNB je nastaven na úrovni 2 %. Tento cíl má nastaven i FED (Centrální bankovní systém USA).

 

Jak to využít v praxi?

Proti inflaci je potřeba bojovat. Avšak v určitých případech je nutné sklonit hlavu a nesnažit se inflaci porazit za každou cenu.
Názorně nyní vidíme inflaci v ČR na úrovni přes 17 % (k 21. 8. 2022). Abychom ji v této výši porazili, museli bychom využívat vysoce rizikové a spekulativní investiční nástroje a postupy. Proto je dle našeho názoru vhodné držet se dlouhodobé investiční strategienereagovat na krátkodobé inflační šoky a výkyvy.

TIP: Našim klientům doporučujeme inflaci do investičního chování nepromítat. Pak by se totiž investování dostalo z racionálního uvažování do emocionálního, a to v investování není dobrá zpráva. Abychom porazili dlouhodobou inflaci, cílíme s klienty na stabilní a dlouhodobý výnos v rozmezí 5 – 7 % p. a.

Zde naleznete naše aktuální zajímavé investiční příležitosti přesahující výnos 5-6 % p. a. a dle našich analýz i s rozumnou mírou rizika. Určitě nás kontaktujte pro více informací.

Průvodce světem investice - ebook ke stažení zdarma

Investice nebo spekulace?

Často se u svých klientů setkávám s tím, že chtějí investovat na velice krátkou dobu nebo bez konkrétní strategie či plánu a za tuto krátkou dobu chtějí vydělat desítky až stovky procent. V tento moment musím každého klienta zastavit a probrat s ním jeho záměr a jeho myšlenku. Tento postup je totiž proti investičním zásadám.

V některých případech je nutné rozhodnutí udělat rychle, ale většinou je potřeba se na chvilku zastavit a racionálně popřemýšlet nad danou investicí s větším nadhledem a s větším kontextem.

Rozdíl mezi INVESTICÍ a SPEKULACÍ

Investice = pravděpodobně vydělám

U investice by mě vůbec nemělo aktuální dění na trzích rozhodit a neměl bych se chovat emocionálně. Měl bych používat hlavu a chovat se racionálně, protože investice je uskutečňována konkrétní strategií a s jasným plánem. Mám svoji „mapu“, jak investici řídit, a znám svůj časový horizont investice.

Spekulace = doufám, že vydělám

U spekulace je to většinou naopak oproti investici. Spekulujeme pod tlakem emocí a efektu FOMO (fear of missing out), nemáme žádný plán ani strategii. Jediné, co víme, je, že chceme vydělat stovky procent. Spekulování považuji za významně rizikové.

Jak pracuji s klienty já?

Já jsem zastáncem dlouhodobého a udržitelného investování na základě nějaké strategie a plánu. Bohužel/bohudík i já s klienty provádím spekulace, ale pouze s kapitálem, který k tomu máme vyčleněný (ne více než 10-20 % portfolia – zde hraje velkou roli i postoj investora k riziku).

Naše spekulace směřujeme na trhy a do investičních instrumentů, které mají vysoký potenciál růstu a u kterých víme, že se nic nestane, kdyby se spekulace nevyvíjela dle plánu (časového) a my museli spekulaci ukončit významně později, než bylo původně plánováno.

Závěrem bych asi řekl následující: „Investujte rozumně, mějte plán a strategiinenechte se strhnout emocemi. Nebo si najděte investičního partnera, se kterým budete své investice a portfolio řešit a spravovat“. Přesně takhle pracuji s klienty já.

Příklad z praxe

Jak vypadala poslední spekulace se spekulačním kapitálem u mých klientů?

  • rok 2018 – nákup akcií těžařů zlata*
  • rok 2020 – prodej akcií těžařů zlata*
  • rok 2020 – nákup akcií těžařů ropy*
  • roky 2021 – 2022 – prodej akcií těžařů ropy*
  • rok 2022 – nákup akcií společností ze zemí BRIC či akcií čínských společností (zatím držíme)*

* Využívali jsme nástroje ETF + otevřené podílové fondy.

Průvodce světem investice - ebook ke stažení zdarma