Sousloví finanční poradce se dnes používá jako na běžícím páse. Uvidíte jej v bance, v pojišťovně, stavební spořitelně a dalších institucích. Obecně se dá chápat jako označení člověka, který Vám pomůže s financemi. Ovšem Finanční poradce jako profese je daleko více než jen zastupování konkrétní společnosti se snahou uzavřít co nejvíce produktů.
Dnes má hodně lidí na toto sousloví „alergii“ a okamžitě si myslí, že tento člověk jde po jejich penězích a jeho jediným cílem je získat provizi za sjednaný obchod. A bohužel je to u některých jedinců pravda. Ti ovšem tomuto oboru dělají ostudu a ztěžují práci všem těm, kteří tuto práci opravdu vnímají jako poradenství.
Často je jednoduché „špatného“ poradce od „dobrého“ rozeznat. Poznáte to již jakmile Vám nabídne řešení Vaší situace. Dobrý poradce svou práci myslí vážně a nehledí jen na svůj profit, zajímá se o Váš názor, naslouchá potřebám a často Vám ukáže více možností. Vyhýbá se nátlaku, aby obchod uzavřel takříkajíc za každou cenu.
Dalším druhem povolání, jež si říkají finanční poradci, jsou lidé zastupující jednu instituci, nejčastěji pojišťovnu. Jedná se o lidi, jejichž náplní práce je opět jen uzavírání smluv. Často dostanou seznam klientů se staršími smlouvami a hlavní náplní je nahrazení starší smlouvy novou. Často může jít o výhodu pro klienta, dostane aktuální podmínky (často lepší než ty stávající) a mnohdy i lepší cenu. Ovšem toto není poradenství. Toto neřeší finanční situaci klientů.
To stejné se týká i bank. Jen zde často lidé chodí sami, jelikož v médiích jsou masírováni nabídkami na výhodné hypoteční či spotřebitelské úvěry, bankovní účty bez poplatků, spoření s „nejlepším“ výnosem apod. Jenže je důležité si uvědomit, že prací člověka za přepážkou je především splnit plán produkce a tedy snažit se Vám prodat tyto výhodné služby právě u společnosti, ve které pracují. To neznamená, že by ti lidé byli zlí, špatní nebo Vám nechtěli poradit. Jen dělají svoji práci. Proč by vám paní za přepážkou v bance říkala, že za rohem v jiné bance Vám dají úvěr s ještě výhodnějším úrokem? Co by z toho měla?
Jak už jsem zmínil výše, nechci „špatné“ finanční poradce, pojišťováky ani pracovníky bank poškodit a říkat, že dělají něco špatného. Nechtějí Vás podvést. Nechtějí, abyste se měli špatně. Jen dělají svoji práci – uzavírání produktů společnosti, u které jsou zaměstnáni.
Správný Finanční poradce, který dělá svou práci jako skutečný profesionál, není mašina na uzavírání smluv, nepracuje pro jednu instituci a nemá omezený výběr nástrojů. To jsou největší benefity, které Vám může nabídnout.
Přístup k práci není o samotné produkci, ale o tom, že se zabývá každým klientem individuálně, analyzuje celou jeho situaci a naslouchá jeho potřebám. To ve výsledku přetaví v plán, jak těchto cílů dosáhnout. Ať už jde o mladého klienta, který řeší, kde bude bydlet, jak finančně zajistí rodinu apod. nebo jako každý z nás, kde vezme na nové auto, z čeho zaplatí dovolenou a splní si další sny nebo přání. Dosaďte si zde cokoliv.
Skutečný finanční poradce prožívá s Vámi Váš život a pravidelně se ptá: Kliente, co je u tebe nového? Kliente, změnilo se u tebe něco? Pravidelně hlídá, aby jeho klienti měli vždy aktuální a klientsky nejvýhodnější řešení situace. Zvyšuje jejich finanční gramotnost. To znamená, že klient chápe souvislosti a rozumí tomu, jak s penězi nakládá.
Je to dlouhá cesta a neznamená to, že Finanční poradce je kouzelník, který splní jako mávnutím hůlky vše, co chcete. Je to člověk, který má přehled o tom, co se ve světě financí děje. Šetří váš čas. Dokáže vyjednat individuální výhodné podmínky. A co je nejdůležitější, dělá vše pro to, abyste byli bohatší. To vše zcela zdarma. Vás jako klienta to nestojí vůbec nic. Alespoň prozatím. V některých zemích světa je totiž tato služba zpoplatněna.
Pokud chcete objevit možnosti, jaké vám využívání finančního poradce přináší, můžete si sjednat zcela nezávaznou schůzku.
