Rebalancování investičního portfolia za účelem zvýšení výnosu a snížení volatility přikoupením daného aktiva či prodejem jiného aktiva.
Pravidelné investování může investor provádět pomocí modelu DCA (Dollar Cost Averaging) nebo VA (Value Averaging). Dnes se budeme věnovat modelu DCA. Zásadní u pravidelného investování je právě pravidelnost a konzistentnost. Tento model probíhá investováním investora každý měsíc. Investor zasílá předem pevně stanovenou částku bez ohledu na cenu podkladového aktiva (akcie, podílový list, atd…). Díky pravidelnému nákupu se nemusí […]
Pokud se považujete za konzervativního investora, který nechce nést vysoké riziko kolísavosti investice či ztráty kapitálu, tak se nyní na trzích začínají objevovat zajímavé investiční příležitosti v oblasti státních dluhopisů. Tento jev vzniká aktuální situací, kdy centrální banky (FED, ECB, …) zvedají úrokové sazby a tím pádem se zvyšuje aktuální kupón na nově emitovaných dluhopisech. V momentě, kdy se růst úrokových sazeb pozastaví a začne následné […]
Jako komoditu ve světě investic považujeme ropu, energie, zemědělské produkty, drahé kovy, atd… Jak to využít v praxi? Na burze se obchoduje s fyzickými komoditami s fyzickým dodáním v určitém termínu (Futures kontrakty) nebo formou derivátů, ETF či podílových fondů. V ČR je nejrozšířenějším investováním do komodit formou nákupu fyzických slitků ve formě zlata, stříbra, platiny a paladia. Při investování do těchto slitků je důležité […]
Investiční horizont je nejdůležitější při stavbě portfolia. Při tvorbě portfolia bychom měli na investiční horizont brát zřetel. Horizont nám říká, za jak dlouho budeme peníze potřebovat a kdy je budeme chtít využít, proto bychom měli mít dostatečnou rezervu a zajištění životního standardu na kvalitní úrovni, aby se co nejvíce snížila pravděpodobnost, že na kapitál sáhneme předčasně. Jak to využít v praxi? U […]
První společné setkání celého týmu v tomto roce se neslo v duchu zhodnocení roku 2022, ve vizích a prioritách pro rok stávající a také ve společné zábavě, které bylo opravdu mnoho. Vyhodnocení roku 2022 U nás již tradičně vyzdvihujeme ty nejlepší z nás a tentokrát jsme vyhodnotili hned pět kategorií: Vlastní produkce Dita Modrá Josef Škoda ml. Dita Venclová Skupinová produkce – regionální […]
Jedná se o dluhopisy s vyšším výnosem, většinou se jedná hlavně o korporátní dluhopisy. Tato kombinace významně zvyšuje rizikovost těchto dluhopisů, proto se i tato skupina dluhopisů správně označuje jako dluhopisy spekulativního pásma, jelikož se opravdu jedná o rizikovou investici. Jak to využít v praxi? Tato složka portfolia by měla zastávat pár procent v portfoliu, abyste mohli případnou ztrátu z této pozice vykompenzovat výnosem jiného instrumentu. […]
Často se na schůzkách setkávám s dotazy klientů, jak nejlépe vytvářet finanční rezervy pro start dětí do života. Možností pro odkládání úspor je celá řada, velké rozdíly panují v očekávaném výnosu a rizikovosti. Podle průzkumu investiční platformy Portu téměř (67 %) rodičů svým dětem spoří nebo investují na lepší start do života. Tři čtvrtiny spořicích rodičů tak činí pravidelně a většina (81,5 %) spravedlivě, […]
