Jak investovat do dluhopisových fondů?

Dluhopisový fond je druh investičního fondu, který investuje do dluhopisů a jiných dluhových cenných papírů. Dluhopisy jsou závazky emitentů (často vlád, korporací nebo místních úřadů) splácet půjčené peníze s úroky v určitém termínu. Dluhopisové fondy shromažďují peníze od mnoha investorů a investují je do širokého spektra dluhopisů, což umožňuje diverzifikaci portfolia a snižuje riziko.

Jak to využít v praxi?

Dluhopisové fondy jsou známé pro svou schopnost generovat pravidelné příjmy. Tyto příjmy pocházejí z úroků, které emitenti dluhopisů platí investičnímu fondu. To je atraktivní pro investory hledající pravidelný příjem, avšak je důležité volit správnou třídu fondu. Fondy v distribuční třídě výnos vyplácejí investorům na majetkový účet, ale fondy akumulační/reinvestiční výnos nevyplácejí a dále s ním pracuji ve fondu.

Dluhopisové fondy investují do různých typů dluhopisů, včetně vládních, korporátních, komunálních a mezinárodních. To umožňuje diverzifikaci portfolia a snižuje riziko spojené s vývojem na jednotlivých trzích. Dluhopisové fondy mají tendenci být méně volatilní než akciové fondy. Proto mohou sloužit jako stabilní základ portfolia nebo jako ochrana proti výrazným poklesům na akciových trzích.

Dluhopisové fondy zařazujeme do portfolia na základě investičního horizontu a na základě tolerance k riziku.

Výnos u dluhopisových fondů je tvořen kupónem a následně růstem tržní ceny dluhopis. Avšak nezapomínejme že u splatnosti dluhopisu se vždy vyplácí nominální hodnota dluhopisu, která může být významně nižší než aktuální tržní cena.

TIP: U dluhopisových fondů se vyplatí provádět pravidelné rebalancování, protože dluhopisové fondy jsou významně závislé na úrokových sazbách a na stavu ekonomiky. Proto nebude vždy vhodné dluhopisové fondy držet. Proto zároveň doporučuji tuto oblast komunikovat s odborníky.