Fondy kvalifikovaných investorů

Fondy kvalifikovaných investorů (FKI) jsou investiční nástroje, které jsou určeny pro zkušené investory s větším kapitálem. Tyto fondy nabízejí přístup k investicím, které nejsou dostupné běžným investorům. FKI mohou investovat do širší škály investičních instrumentů oproti běžným fondům, které mají svázané ruky. Fondy FKI jsou dostupné
od 1 mil. Kč.

Jak to využít v praxi?

Díky FKI dokážete své investiční portfolio více diverzifikovat a získat do svého portfolia nástroje, které nejsou úplně běžné. Ale i u FKI platí běžné pravidlo „investujte pouze do toho čemu rozumíte“. Nezapomínejte že každé FKI je svým nastavením a svojí strategií odlišené, takže každý fond může mít jiné poplatky, může mít jinou likviditu nebo odlišnou výplatu výnosu. Existují FKI ve kterých se k financím nedostanete po dobu 10 let a nebo třeba FKI, které Vám dokážou výnos garantovat a případně ho vyplácet ze svého vlastního kapitálu. U investice do FKI se vždy významně zajímejte o detailní podmínky investice.

 

TIP: Pravidlo 1 mil. Kč platí u všech FKI, ale některé investiční společnosti Vám dokážou poskytnout až 10 různých FKI za částku 1 mil. Kč, díky tomu máte vyřešený problém s diverzifikacírozložením rizika.

 

Chcete se o investicích dozvědět více, tak určitě mrkněte na náš nový investiční e-book, který jsme pro vás napsali. Stáhnout si ho můžete zde.

 

Průvodce světem investice - ebook ke stažení zdarma

Co je investiční poradenství

Investiční poradenství je služba poskytovaná finančními poradci nebo investičními manažery, kteří pomáhají klientům spravovat a investovat své peníze tak, aby dosáhli svých finančních cílů. Tito poradci mohou pracovat pro finanční instituce, nebo mohou být nezávislí poradci. Investiční poradenství je specifická činnost, která podpisem teprve začíná, jelikož nejzásadnější je správa investičního portfolia v čase a pravidelné rebalancování portfolia.

 

Jak to využít v praxi?

U investičního poradenství byste nikdy neměli zapomenout na tyto jednotlivé činnosti:

  • Stanovení cílů – Investiční poradci začínají tím, že pomáhají klientům identifikovat jejich finanční cíle, jako je spoření na důchod, koupě bydlení nebo financování vzdělání dětí.
  • Rizikový profil – Poradci hodnotí rizikovou toleranci klienta, což je schopnost klienta snášet fluktuace na trhu. To jim pomáhá navrhnout investiční strategii, která je v souladu s klientovými cíli a komfortem s rizikem.
  • Diverzifikace – Investiční poradci pomáhají klientům vytvořit diverzifikované portfolio, což znamená investování do různých aktivních tříd (například akcií, dluhopisů, nemovitostí), různých regionů, různých měn či různých sektorů.
  • Výběr aktiv – Poradci vybírají konkrétní investiční produkty, jako jsou akcie, dluhopisy, fondy nebo ETF, které jsou v souladu s klientovou strategií.
  • Pravidelné sledování – Investiční poradci pravidelně monitorují klientova portfolia a provádějí potřebné úpravy v reakci na změny na trzích nebo změny v klientových cílech.

 

TIP: Pokud chcete aby Vaše spolupráce byla efektivní, tak nezapomínejte na pravidla:

  • Komunikujte otevřeně – Svému investičnímu poradci sdělte všechny relevantní informace o svých finančních cílech, příjmech, výdajíchzávazcích. Toto základní porozumění vám pomůže navrhnout vhodnou strategii.
  • Srovnávejte náklady – Různí investiční poradci mohou účtovat různé poplatky. Srovnávejte poplatkyprovize, abyste měli jasno v nákladech spojených s poradenstvím.
  • Veďte pravidelný dialog – Udržujte pravidelný kontakt s investičním poradcem. Vaše finanční situace se může měnit, a je důležité, aby vaše investiční strategie byla aktuální.

 

Chcete se o investicích dozvědět více, tak určitě kontaktujte naše poradce, kteří vám rádi k investicím řeknou více a provedou vás světem investic.

 

Průvodce světem investice - ebook ke stažení zdarma

Jak investovat do dluhopisových fondů

Dluhopisový fond je druh investičního fondu, který investuje do dluhopisů a jiných dluhových cenných papírů. Dluhopisy jsou závazky emitentů (často vlád, korporací nebo místních úřadů) splácet půjčené peníze s úroky v určitém termínu. Dluhopisové fondy shromažďují peníze od mnoha investorů a investují je do širokého spektra dluhopisů, což umožňuje diverzifikaci portfoliasnižuje riziko.

Jak to využít v praxi?

Dluhopisové fondy jsou známé pro svou schopnost generovat pravidelné příjmy. Tyto příjmy pocházejí z úroků, které emitenti dluhopisů platí investičnímu fondu. To je atraktivní pro investory hledající pravidelný příjem, avšak je důležité volit správnou třídu fondu. Fondy v distribuční třídě výnos vyplácejí investorům na majetkový účet, ale fondy akumulační/reinvestiční výnos nevyplácejí a dále s ním pracuji ve fondu.

Dluhopisové fondy investují do různých typů dluhopisů, včetně vládních, korporátních, komunálníchmezinárodních. To umožňuje diverzifikaci portfolia a snižuje riziko spojené s vývojem na jednotlivých trzích. Dluhopisové fondy mají tendenci být méně volatilní než akciové fondy. Proto mohou sloužit jako stabilní základ portfolia nebo jako ochrana proti výrazným poklesům na akciových trzích.

Dluhopisové fondy zařazujeme do portfolia na základě investičního horizontu a na základě tolerance k riziku.

Výnos u dluhopisových fondů je tvořen kupónem a následně růstem tržní ceny dluhopis. Avšak nezapomínejme že u splatnosti dluhopisu se vždy vyplácí nominální hodnota dluhopisu, která může být významně nižší než aktuální tržní cena.

 

TIP: U dluhopisových fondů se vyplatí provádět pravidelné rebalancování, protože dluhopisové fondy jsou významně závislé na úrokových sazbách a na stavu ekonomiky. Proto nebude vždy vhodné dluhopisové fondy držet. Proto zároveň doporučuji tuto oblast komunikovat s odborníky.

 

Chcete se o investicích dozvědět více, tak určitě mrkněte na náš nový investiční e-book, který jsme pro vás napsali. Stáhnout si ho můžete zde.

Průvodce světem investice - ebook ke stažení zdarma

INDEX MSCI ACWI

Index MSCI ACWI (All Country World Index) je jeden z nejuznávanějšíchnejrozšířenějších globálních akciových indexů, který poskytuje investorům komplexní přehled o výkonnosti akciových trhů po celém světě. Index MSCI ACWI je sestaven společností MSCI Inc. (Morgan Stanley Capital International) a zahrnuje tisíce akcií z různých zemí a odvětví po celém světě. Jeho cílem je poskytnout přesný a reprezentativní obraz globálního vývoje na akciových trzích. Index zahrnuje akcie z rozvinutých ekonomik a rozvíjejících se trhů.

Jak to využít v praxi?

Index MSCI ACWI nabízí širokou diverzifikaci, protože zahrnuje akcie z různých zemí, sektorůkapitalizací. To může pomoci snížit riziko spojené s investicemi na jednom trhu nebo v jednom odvětví. Pasivní investování: Index MSCI ACWI může být použit jako referenční bod pro pasivní investování. Můžete investovat do fondů sledujících tento index (ETFs), což vám umožní sledovat celosvětovou výkonnost trhů bez potřeby aktivního výběru akcií.

 

TIP:  I když Index MSCI ACWI nabízí rozsáhlou diverzifikaci, může být výhodné zvážit kombinaci s dalšími investicemi, jako jsou dluhopisy nebo alternativní b, aby bylo dosaženo optimálního riziko-výnosového profilu. Investice do indexu MSCI ACWI je často spojena s dlouhodobým pohledem. Globální trhy mohou vykazovat krátkodobou volatilitu, ale dlouhodobě mohou nabídnout růst a výnosy.

 

Chcete se o investicích dozvědět více, tak určitě kontaktujte naše poradce, kteří vám rádi k investicím řeknou více a provedou vás světem investic.

 

ESG investice

ESG investování je moderní investiční přístup, který zohledňuje environmentální, sociálnísprávní faktory při výběru aktiv do portfolia. Tento přístup nejenže poskytuje investičním možnostem stabilitu, ale také posiluje pozitivní dopad na životní prostředí, společnostspravedlivou správu.

ESG investování zahrnuje zohledňování tří hlavních faktorů: Environmentální (E), sociální (S) a správní (G). Environmentální faktory zahrnují například dopady na klima, využívání přírodních zdrojů a ochranu biodiverzity. Sociální faktory se týkají vztahů se zaměstnanci, zákazníky, komunitamidodavateli. Správní faktory zahrnují etiku vedení společnosti, transparentnost a korporátní správu.

Jak to využít v praxi?

Mnoho investičních fondů se zaměřuje na ESG kritéria. Tyto fondy vybírají aktiva na základě toho, jak dobře společnosti splňují environmentální, sociálnísprávní standardy. Investováním do těchto fondů můžete podpořit udržitelné podnikání a současně dosahovat finančních výnosů.

 

TIP: I při ESG investování je důležité diverzifikovat své investice. Můžete kombinovat ESG fondy s tradičními investicemi, abyste dosáhli optimálního riziko-výnosového profilu. Při výběru jednotlivých akcií nebo aktiv do portfolia můžete provádět ESG analýzu. Tato analýza hodnotí, jak dobře společnosti zvládají ESG faktory a jaký mají dopad na udržitelnost a společenský prospěch. ESG investování neznamená nutně nižší výnosy. Sledujte výkonnost svých investic a srovnávejte je s tradičními investicemi. ESG faktory mohou v dlouhodobém horizontu přinést stabilní růst.

 

Chcete se o investicích dozvědět více, tak určitě mrkněte na náš nový investiční e-book, který jsme pro vás napsali. Stáhnout si ho můžete zde.

 

Průvodce světem investice - ebook ke stažení zdarma

Distribuční ETF

Distribuční ETF je investiční fond, který kombinuje výhody ETF s možností pravidelného příjmu. Jeho hlavním cílem je poskytovat investorům stabilní a pravidelné dividendy nebo rozložené výnosy z výnosů generovaných jeho portfoliem. Fond obchoduje na burze a sleduje konkrétní index nebo sektor, který určuje složení jeho portfolia.

 

Jak to využít v praxi?

 

Distribuční ETF funguje na základě pasivní investiční strategie. Fond si zakoupí a drží cenné papíry, které jsou obsaženy v sledovaném indexu. Získané výnosy z těchto cenných papírů jsou pravidelně rozdělovány mezi držitele podílových listů v podobě dividend nebo rozložených výnosů. Fond se tak snaží zajistit, aby investoři měli pravidelné příjmy z jejich investice.

 

TIP: Distribuční ETF je vhodné pro investory, kteří chtějí mít cashflow (příjem) ze zainvestovaného kapitálu. Osobně doporučuji tento příjem dále reinvestovat např. do jiných sektorů/regionů anebo navyšovat pozici v této investici a tím si zvyšovat pravidelnou dividendu, vytvořit tzv. perpetuum mobile.

 

Chcete se o investicích dozvědět více, tak určitě kontaktujte naše poradce, kteří vám rádi k investicím řeknou více a provedou vás světem investic.

 

Co jsou blue chips akcie?

Blue chips akcie jsou akcie společností s dlouhodobou a zavedenou historií na finančním trhu. Tyto společnosti mají obvykle vysokou tržní hodnotu, jsou stabilní a mají silné zázemí a konkurenční výhody ve svém odvětví. Blue chips akcie jsou často považovány za lídry na trhu a mají významný vliv na ekonomiku a indexy.

 

Jak to využít v praxi?

Základ každého investiční portfolia by měl být složen právě z blue chips akcií, díky tomu nebudete podstupovat vysokou míru volatility a vysokou míru rizika. Pro nákup blue chips jsou vhodné právě fondy či ETF, které v sobě obsahují široké spektrum právě blue chips, ovšem je důležitý kvalifikovaný výběr správného fondu.

 

TIP: Investice do blue chips akcií je často spojena s dlouhodobým pohledem. Tyto akcie mají potenciál dlouhodobého růstu a výnosu. Investoři by měli mít trpělivostdržet.

 

Chcete se o investicích dozvědět více, tak určitě mrkněte na náš nový investiční e-book, který jsme pro vás napsali. Stáhnout si ho můžete zde.

 

Průvodce světem investice - ebook ke stažení zdarma

Investujete do nějakého fondu, který investuje do Blue chips akcií? Podělte se s námi v komentáři.

Co je frakční investování?

Frakční investování je proces, při kterém investoři nakupují zlomky akcií nebo jiných aktiv namísto celých jednotek. Díky technologickému pokroku a platformám, které umožňují frakční investování, je možné nakoupit například 0,1 akcie z nějaké společnosti, i když její celková cena je vysoká. Tímto způsobem je investování dostupné i pro ty, kteří nemají k dispozici velké finanční prostředky.

Jak to využít v praxi?

Dříve bylo obtížné nakupovat akcie známých společností s vysokou cenou na akcii, protože celá jednotka mohla být příliš drahá. S frakčním investováním můžete nakoupit zlomky akcií, čímž získáte expozici k těmto společnostem a podíl na jejich růstu. Kromě nakupování frakčních akcií existují také investiční fondy, které nabízejí frakční podíly. Tyto fondy obvykle poskytují diverzifikaci přes různá aktiva a umožňují investovat s menšími částkami.

 

TIP: Při výběru platformy pro frakční investování je důležité pečlivě zkoumat poplatky. Některé platformy mohou účtovat poplatky za transakce, správu účtu nebo převod peněz. Srovnávejte nabídky a vyberte tu, která je pro vás nejvýhodnější. Stejně jako u jakékoli jiné investice, i při frakčním investování je důležité diverzifikovat své investice. Rozložte své prostředky na různá aktiva, sektory, regiony a měny, abyste minimalizovali riziko spojené s jednotlivými investicemi. I při frakčním investování je důležité sledovat finanční trh a udržovat si znalosti o investičních možnostech. Vzdělávejte se a rozšiřujte své znalosti, abyste mohli efektivně rozhodovat o svých investicích.

 

Chcete se o investicích dozvědět více, tak určitě kontaktujte naše poradce, kteří vám rádi k investicím řeknou více a provedou vás světem investic.

 

Co je měnové zajištění při investování?

Měnové zajištění je proces, při kterém investor minimalizuje nebo eliminuje riziko ztráty způsobené fluktuacemi měnových kurzů. Cílem je chránit hodnotu investice před nepředvídatelnými změnami v hodnotě cizí měny ve srovnání s měnou, ve které je investor doma. Měnové zajištění se obvykle provádí pomocí finančních nástrojů, jako jsou měnové futures kontrakty, měnové opce nebo swapové smlouvy.

Jak to využít v praxi?

 

A) Měnové futures kontrakty: Investor může uzavřít futures kontrakt, který zajišťuje koupi nebo prodej určité měny za předem stanovenou cenu a datum. Tím lze minimalizovat riziko pohybu měnových kurzů a chránit hodnotu investice.

B) Měnové opce: Opce na měnové páry umožňují investorům koupit nebo prodat určitou měnu za stanovenou cenu a dobu trvání. Opce poskytují právo, ale ne povinnost, provést transakci. Tímto způsobem lze chránit hodnotu investice před nepříznivými pohyby měnových kurzů.

C) Forwardové smlouvy: Forwardové smlouvy jsou dohodnuté smlouvy mezi dvěma stranami, které se zavazují k nákupu nebo prodeji určitého množství měny za předem stanovenou cenudatum. Tímto způsobem lze předem stanovit fixní směnný kurz a eliminovat riziko fluktuace měnových kurzů.

 

TIP: Při dlouhodobém investování 10 a více let, není dle mého názoru nutné měnové riziko zajišťovat. Žijeme v ČR, kde zatím máme CZK, ale časem určitě přejdeme na EUR, proto mít eurové investice v portfoliu není na škodu a zároveň měnové zajištění „něco stojí“ a to něco se v dlouhém časovém horizontu negativně promítne do výkonnosti podkladového aktiva.

 

Chcete se o investicích dozvědět více, tak určitě mrkněte na náš nový investiční e-book, který jsme pro vás napsali. Stáhnout si ho můžete zde.

Co je ukazatel alfa v investicích?

Ukazatel ALFA je míra, která určuje, jak se výkonnost dané investice liší od výkonnosti celého trhu nebo benchmarku. Ukazatel ALFA se vypočítává na základě historických dat a porovnává se s očekávaným výnosem trhu. Kladná hodnota ukazatele ALFA naznačuje, že investice dosahuje nadprůměrných výnosů ve srovnání s trhem, zatímco záporná hodnota ukazatele ALFA značí nižší výkonnost než trh.

Jak to využít v praxi?

Investiční ukazatel ALFA může poskytnout investorovi užitečný pohled na relativní výkonnost investice a její schopnost generovat nadprůměrné výnosy. Pokud má investice pozitivní hodnotu ukazatele ALFA, může to indikovat, že správci portfolia nebo investiční strategie dosahují lepších výsledků než trh jako celek. Naopak, negativní hodnota ukazatele ALFA může naznačovat, že investice nedosahuje očekávaných výnosů a je možná potřeba přehodnotit strategii. Investoři mohou využít ukazatel ALFA k porovnání výkonnosti různých investic a vyhledávání těch, které mají potenciál dosáhnout nadprůměrných výnosů. Je však důležité brát v úvahu, že ukazatel ALFA není jediným kritériem při hodnocení investic.

 

TIP: Při investování do fondů najdete ukazatel ALFA v tzv. FACTSHEETU, avšak každý fond tento ukazatel nereportuje, proto doporučujeme tento ukazatel používat pouze jako doplněk pro rozhodování o výběru fondů.

 

Zde naleznete naše aktuální zajímavé investiční příležitosti. 

Chcete investovat s námi, tak nám zanechte kontakt a ozveme se vám.