INDEX MSCI ACWI

Index MSCI ACWI (All Country World Index) je jeden z nejuznávanějšíchnejrozšířenějších globálních akciových indexů, který poskytuje investorům komplexní přehled o výkonnosti akciových trhů po celém světě. Index MSCI ACWI je sestaven společností MSCI Inc. (Morgan Stanley Capital International) a zahrnuje tisíce akcií z různých zemí a odvětví po celém světě. Jeho cílem je poskytnout přesný a reprezentativní obraz globálního vývoje na akciových trzích. Index zahrnuje akcie z rozvinutých ekonomik a rozvíjejících se trhů.

Jak to využít v praxi?

Index MSCI ACWI nabízí širokou diverzifikaci, protože zahrnuje akcie z různých zemí, sektorůkapitalizací. To může pomoci snížit riziko spojené s investicemi na jednom trhu nebo v jednom odvětví. Pasivní investování: Index MSCI ACWI může být použit jako referenční bod pro pasivní investování. Můžete investovat do fondů sledujících tento index (ETFs), což vám umožní sledovat celosvětovou výkonnost trhů bez potřeby aktivního výběru akcií.

 

TIP:  I když Index MSCI ACWI nabízí rozsáhlou diverzifikaci, může být výhodné zvážit kombinaci s dalšími investicemi, jako jsou dluhopisy nebo alternativní b, aby bylo dosaženo optimálního riziko-výnosového profilu. Investice do indexu MSCI ACWI je často spojena s dlouhodobým pohledem. Globální trhy mohou vykazovat krátkodobou volatilitu, ale dlouhodobě mohou nabídnout růst a výnosy.

 

Chcete se o investicích dozvědět více, tak určitě kontaktujte naše poradce, kteří vám rádi k investicím řeknou více a provedou vás světem investic.

 

ESG investice

ESG investování je moderní investiční přístup, který zohledňuje environmentální, sociálnísprávní faktory při výběru aktiv do portfolia. Tento přístup nejenže poskytuje investičním možnostem stabilitu, ale také posiluje pozitivní dopad na životní prostředí, společnostspravedlivou správu.

ESG investování zahrnuje zohledňování tří hlavních faktorů: Environmentální (E), sociální (S) a správní (G). Environmentální faktory zahrnují například dopady na klima, využívání přírodních zdrojů a ochranu biodiverzity. Sociální faktory se týkají vztahů se zaměstnanci, zákazníky, komunitamidodavateli. Správní faktory zahrnují etiku vedení společnosti, transparentnost a korporátní správu.

Jak to využít v praxi?

Mnoho investičních fondů se zaměřuje na ESG kritéria. Tyto fondy vybírají aktiva na základě toho, jak dobře společnosti splňují environmentální, sociálnísprávní standardy. Investováním do těchto fondů můžete podpořit udržitelné podnikání a současně dosahovat finančních výnosů.

 

TIP: I při ESG investování je důležité diverzifikovat své investice. Můžete kombinovat ESG fondy s tradičními investicemi, abyste dosáhli optimálního riziko-výnosového profilu. Při výběru jednotlivých akcií nebo aktiv do portfolia můžete provádět ESG analýzu. Tato analýza hodnotí, jak dobře společnosti zvládají ESG faktory a jaký mají dopad na udržitelnost a společenský prospěch. ESG investování neznamená nutně nižší výnosy. Sledujte výkonnost svých investic a srovnávejte je s tradičními investicemi. ESG faktory mohou v dlouhodobém horizontu přinést stabilní růst.

 

Chcete se o investicích dozvědět více, tak určitě mrkněte na náš nový investiční e-book, který jsme pro vás napsali. Stáhnout si ho můžete zde.

 

Průvodce světem investice - ebook ke stažení zdarma

Distribuční ETF

Distribuční ETF je investiční fond, který kombinuje výhody ETF s možností pravidelného příjmu. Jeho hlavním cílem je poskytovat investorům stabilní a pravidelné dividendy nebo rozložené výnosy z výnosů generovaných jeho portfoliem. Fond obchoduje na burze a sleduje konkrétní index nebo sektor, který určuje složení jeho portfolia.

 

Jak to využít v praxi?

 

Distribuční ETF funguje na základě pasivní investiční strategie. Fond si zakoupí a drží cenné papíry, které jsou obsaženy v sledovaném indexu. Získané výnosy z těchto cenných papírů jsou pravidelně rozdělovány mezi držitele podílových listů v podobě dividend nebo rozložených výnosů. Fond se tak snaží zajistit, aby investoři měli pravidelné příjmy z jejich investice.

 

TIP: Distribuční ETF je vhodné pro investory, kteří chtějí mít cashflow (příjem) ze zainvestovaného kapitálu. Osobně doporučuji tento příjem dále reinvestovat např. do jiných sektorů/regionů anebo navyšovat pozici v této investici a tím si zvyšovat pravidelnou dividendu, vytvořit tzv. perpetuum mobile.

 

Chcete se o investicích dozvědět více, tak určitě kontaktujte naše poradce, kteří vám rádi k investicím řeknou více a provedou vás světem investic.

 

Co jsou blue chips akcie?

Blue chips akcie jsou akcie společností s dlouhodobou a zavedenou historií na finančním trhu. Tyto společnosti mají obvykle vysokou tržní hodnotu, jsou stabilní a mají silné zázemí a konkurenční výhody ve svém odvětví. Blue chips akcie jsou často považovány za lídry na trhu a mají významný vliv na ekonomiku a indexy.

 

Jak to využít v praxi?

Základ každého investiční portfolia by měl být složen právě z blue chips akcií, díky tomu nebudete podstupovat vysokou míru volatility a vysokou míru rizika. Pro nákup blue chips jsou vhodné právě fondy či ETF, které v sobě obsahují široké spektrum právě blue chips, ovšem je důležitý kvalifikovaný výběr správného fondu.

 

TIP: Investice do blue chips akcií je často spojena s dlouhodobým pohledem. Tyto akcie mají potenciál dlouhodobého růstu a výnosu. Investoři by měli mít trpělivostdržet.

 

Chcete se o investicích dozvědět více, tak určitě mrkněte na náš nový investiční e-book, který jsme pro vás napsali. Stáhnout si ho můžete zde.

 

Průvodce světem investice - ebook ke stažení zdarma

Investujete do nějakého fondu, který investuje do Blue chips akcií? Podělte se s námi v komentáři.

Co je frakční investování?

Frakční investování je proces, při kterém investoři nakupují zlomky akcií nebo jiných aktiv namísto celých jednotek. Díky technologickému pokroku a platformám, které umožňují frakční investování, je možné nakoupit například 0,1 akcie z nějaké společnosti, i když její celková cena je vysoká. Tímto způsobem je investování dostupné i pro ty, kteří nemají k dispozici velké finanční prostředky.

Jak to využít v praxi?

Dříve bylo obtížné nakupovat akcie známých společností s vysokou cenou na akcii, protože celá jednotka mohla být příliš drahá. S frakčním investováním můžete nakoupit zlomky akcií, čímž získáte expozici k těmto společnostem a podíl na jejich růstu. Kromě nakupování frakčních akcií existují také investiční fondy, které nabízejí frakční podíly. Tyto fondy obvykle poskytují diverzifikaci přes různá aktiva a umožňují investovat s menšími částkami.

 

TIP: Při výběru platformy pro frakční investování je důležité pečlivě zkoumat poplatky. Některé platformy mohou účtovat poplatky za transakce, správu účtu nebo převod peněz. Srovnávejte nabídky a vyberte tu, která je pro vás nejvýhodnější. Stejně jako u jakékoli jiné investice, i při frakčním investování je důležité diverzifikovat své investice. Rozložte své prostředky na různá aktiva, sektory, regiony a měny, abyste minimalizovali riziko spojené s jednotlivými investicemi. I při frakčním investování je důležité sledovat finanční trh a udržovat si znalosti o investičních možnostech. Vzdělávejte se a rozšiřujte své znalosti, abyste mohli efektivně rozhodovat o svých investicích.

 

Chcete se o investicích dozvědět více, tak určitě kontaktujte naše poradce, kteří vám rádi k investicím řeknou více a provedou vás světem investic.

 

Co je měnové zajištění při investování?

Měnové zajištění je proces, při kterém investor minimalizuje nebo eliminuje riziko ztráty způsobené fluktuacemi měnových kurzů. Cílem je chránit hodnotu investice před nepředvídatelnými změnami v hodnotě cizí měny ve srovnání s měnou, ve které je investor doma. Měnové zajištění se obvykle provádí pomocí finančních nástrojů, jako jsou měnové futures kontrakty, měnové opce nebo swapové smlouvy.

Jak to využít v praxi?

 

A) Měnové futures kontrakty: Investor může uzavřít futures kontrakt, který zajišťuje koupi nebo prodej určité měny za předem stanovenou cenu a datum. Tím lze minimalizovat riziko pohybu měnových kurzů a chránit hodnotu investice.

B) Měnové opce: Opce na měnové páry umožňují investorům koupit nebo prodat určitou měnu za stanovenou cenu a dobu trvání. Opce poskytují právo, ale ne povinnost, provést transakci. Tímto způsobem lze chránit hodnotu investice před nepříznivými pohyby měnových kurzů.

C) Forwardové smlouvy: Forwardové smlouvy jsou dohodnuté smlouvy mezi dvěma stranami, které se zavazují k nákupu nebo prodeji určitého množství měny za předem stanovenou cenudatum. Tímto způsobem lze předem stanovit fixní směnný kurz a eliminovat riziko fluktuace měnových kurzů.

 

TIP: Při dlouhodobém investování 10 a více let, není dle mého názoru nutné měnové riziko zajišťovat. Žijeme v ČR, kde zatím máme CZK, ale časem určitě přejdeme na EUR, proto mít eurové investice v portfoliu není na škodu a zároveň měnové zajištění „něco stojí“ a to něco se v dlouhém časovém horizontu negativně promítne do výkonnosti podkladového aktiva.

 

Chcete se o investicích dozvědět více, tak určitě mrkněte na náš nový investiční e-book, který jsme pro vás napsali. Stáhnout si ho můžete zde.

Co je ukazatel alfa v investicích?

Ukazatel ALFA je míra, která určuje, jak se výkonnost dané investice liší od výkonnosti celého trhu nebo benchmarku. Ukazatel ALFA se vypočítává na základě historických dat a porovnává se s očekávaným výnosem trhu. Kladná hodnota ukazatele ALFA naznačuje, že investice dosahuje nadprůměrných výnosů ve srovnání s trhem, zatímco záporná hodnota ukazatele ALFA značí nižší výkonnost než trh.

Jak to využít v praxi?

Investiční ukazatel ALFA může poskytnout investorovi užitečný pohled na relativní výkonnost investice a její schopnost generovat nadprůměrné výnosy. Pokud má investice pozitivní hodnotu ukazatele ALFA, může to indikovat, že správci portfolia nebo investiční strategie dosahují lepších výsledků než trh jako celek. Naopak, negativní hodnota ukazatele ALFA může naznačovat, že investice nedosahuje očekávaných výnosů a je možná potřeba přehodnotit strategii. Investoři mohou využít ukazatel ALFA k porovnání výkonnosti různých investic a vyhledávání těch, které mají potenciál dosáhnout nadprůměrných výnosů. Je však důležité brát v úvahu, že ukazatel ALFA není jediným kritériem při hodnocení investic.

 

TIP: Při investování do fondů najdete ukazatel ALFA v tzv. FACTSHEETU, avšak každý fond tento ukazatel nereportuje, proto doporučujeme tento ukazatel používat pouze jako doplněk pro rozhodování o výběru fondů.

 

Zde naleznete naše aktuální zajímavé investiční příležitosti. 

Chcete investovat s námi, tak nám zanechte kontakt a ozveme se vám.

Aktivně VS. pasivně řízené fondy

K tématu ,,aktivní vs. pasivněřízené fondy mne dovedli moji klienti, jejichž spolupráce se mnou začala konzultací portfolia od jejich dnes již bývalého finančního poradce. Rád bych vám tedy představil tyto 2 možnosti investování a ukázal vám výhody a nevýhody jednotlivých investičních instrumentů.

Aktivně řízené fondy

Ve zkratce se jedná o fondy, kde figurují portfolio manažeři a řídí je. Můžeme to sledovat u roční nákladovosti, která je příliš vysoká, jelikož je nutné celý tým profesionálů zaplatit. Portfolio manažeři dosahují různých kvalit a řídí portfolia dle nejrůznějších cílů a strategií, takže je nutné tyto fondy pečlivě vybírat.

Přes spoustu nevýhod jsou zde i výhody. Pokud si vyberete kvalitní tým správců fondu, jste na krátkodobých investičních horizontech schopni překonávat pasivní správu například menšími propady kapitálu, nebo vyšším výnosem. Je zde možnost investovat kapitál do zajímavých sektorů, jako například firmy zabývající se využitím vodíku nebo solárními panely.

 

Pasivně řízené fondy

Myšlenka je velice přímočará, je zde za cíl kopírovat index a jelikož se o ně nestará žádný tým manažerů, poplatky jsou mnohem nižší než u aktivně řízených fondů. Na dlouhodobý investiční horizont jsou tyto fondy mnohem výkonnější, není zde tak velká poplatková zátěž. V průběhu času je zde sice vyšší volatilita, ale díky této dynamičnosti jsme schopni dosáhnout vyšších výnosů.

 

Porovnání ,,aktivně vs. pasivně“ řízených fondů

Abychom neskončili otevřeným tématem, ukážeme si statistiky.

Například U.S. Large Blend překonává index (benchmark) po 1 roce s 31,1% úspěšností, po 5 letech jen v 16,5 % případů, a nakonec v investičním horizontu 20 let pouze ve 12,8 %. Tabulku si můžete dopodrobna přečíst a sami si odpovědět, jestli jsou aktivně řízené fondy právě pro vás.

 

Závěrem

Můj osobní názor je, že aktivně řízené fondy mají v portfoliu svou specifickou úlohu, ale v delších investičních horizontech by měla převažovat právě pasivní správa. Velice vhodné mi přijde pokrýt aktivními fondy zajímavé sektory, ve kterých do budoucna vnímám značný potenciál.

Co je value averaging

Jedná se další typ pravidelného investování. Tento typ má v 75 % případů větší výnosnost než běžně využívaný model DCA., o kterém jsem psal v minulém článku.

Jak to využít v praxi?

Model VA spočívá v přesném plánu hodnoty kapitálu v budoucím období. Tzn. chci investovat 1 000 Kč/měs. na 1 rok a tím pádem je mým cílem mít za 12 měsíců 12 000 Kč a každý měsíc potřebuji, aby kapitál vzrostl o 1 000 Kč. Podle vývoje podkladového aktiva (růst/pokles) buď podkladové aktivum přikupuji či odprodávám. Každý měsíc tedy musím zadat nový pokyn k nákupu či k prodeji a to vždy v jiné částce. Tento model je časově náročnější než DCA.

 

TIP: Tato investiční strategie se hodí hlavně pro velice volatilní trhy, jako jsou např. akcie.

 

Chcete začít investovat, ale nevíte kde začít?

Kontaktujte naše poradce, kteří s Vámi prokonzultují Váš investiční profil, Vaši investiční strategii a ukážou možnosti ve světě.

 

Reálná hodnota

Reálná hodnota by Vás měla vždy zajímat. Jedná se o hodnotu, která je diskontována mírou inflace a je již očištěna o veškeré poplatky a daně. Když investujete, měli byste znát reálnou hodnotu Vašeho kapitálu za určitý časový horizont, abyste si mohli vypočítatreálný výnos.

 

Jak to využít v praxi?

Cílem investování je porazit míru inflace a pokud nebudete znát potenciální reálnou hodnotu na konci investičního horizontu, tak nedokážete jednoznačně posoudit, zda se Vám tato investice může vyplatit.

 

TIP: Oslovte svého poradce či využijte dostupné kalkulačky na internetu k výpočtu této hodnoty a pokud vaše investiční strategie nedokáže porazit míru inflace, tak uvažujte nad změnou svého investičního portfolia.

 

➡️ Zde naleznete naše aktuální zajímavé investiční příležitosti přesahující výnos 7 % p.a. bez kolísání a dle našich analýz i s rozumnou mírou rizika. Určitě nás kontaktujte pro více informací.⬅️

Chcete investovat s námi, tak nám zanechte kontakt a ozveme se vám.