Co je finanční plán?

Finanční plán je průběžný proces, který Vám pomůže převzít kontrolu nad vlastními financemi.

Možná máte někdy pocit, že je Vaše finanční situace špatná nebo spíš úplně na nic a bude lepší o ní nemluvit. Ale to právě ne. Mluvit o ní budeme, abychom ji poznali a abychom lépe poznali sami sebe. Spočítáme si kolik peněz pravidelně dostáváme a odkud a kam nebo na co nám odcházejí. Stačí nám k tomu pro začátek úplně jednoduchá tabulka, do které si zapíšeme úplně všechny položky.

Sečteno, podtrženo něco navíc nám buď zbývá nebo se nám peněz nedostává. Ale pozor ještě pořád nemáme finanční plán, ale pouze rozpočet. Máme přehled příjmů a výdajů za minulé období. První měsíc se nám zpravidla nepodaří zmapovat celý přesně.

Aby nám rozpočet mohl sloužit i pro finanční plán, musíme jej umět použít nejen jako ohlédnutí, ale především jako výhled do budoucna.

Většina našich příjmů a výdajů je pravidelnou položkou a dokážeme např. rok předem říct co a kde budeme mít za výdaje. Ovšem samozřejmě se nám mohou objevit i nečekané výdaje např. za pokaženou pračku. Není třeba se těchto výdajů obávat, jen je třeba s nimi počítat.

Finanční plán jako pomocník k finanční nezávislosti

Pokud se budeme dívat na finanční plán komplexně, musíme do něj zahrnout samozřejmě i všechny finanční produkty, které máme u finančních společností.

Takže pokud komunikujete s opravdu dobrým a kvalifikovaným poradcem, bude se Vás ptát nejen na Vaše příjmy a výdaje, ale bude také chtít informace o uzavřených produktech, aby s Vámi mohl sestavit právě kvalitní finanční plán. Bude s Vámi také řešit pojmy jako současné příjmy, budoucí příjmy a růst Vašeho majetku a stanovení Vašich cílů.

Nebraňte se tedy tyto informace předat.

Jak vidíme sestavit si vlastní přehled o financích není až tak nic těžkého a jistě to každý zvládne, nicméně pokud už opravdu chcete svým financím věnovat větší péči včetně skutečného plánování na dlouhou dobu předem a dosáhnout tak vlastních cílů, je jistě jednodušší cesta nechat si odborně poradit.

Kde tedy získat finanční plán od finančního poradce?

Kontakty na kvalitní a certifikované poradce najdete na našich stránkách www.snadne-finance.cz v sekci kontakty, nebo můžete využít následující kontaktní formulář.

Všichni naši poradci jsou certifikovaní ČNB a poskytují informace zdarma na základě profi plánovacího systému 4plan.